江苏德隆华谊投资顾问有限公司非法集资案在南京鼓楼法院开庭
仲若辛律师依法出庭辩护

来源： 江苏辩护律师网     更新时间： 2013-07-27   

江苏辩护律师网2013年7月25日讯  江苏德隆华谊投资顾问有限公司张某某、黄某某涉嫌非法吸收公众存款一案，于2013年7月24日在南京市鼓楼区人民法院再次开庭审理。江苏苏源律师事务所仲若辛律师依法接受委托，担任本案被告人张海峰的辩护人，出庭为张海峰辩护。 该案曾于2013年2月6日开庭审理。后检方撤回起诉，并变更起诉书部分内容，变更起诉书之后，该案曾于2013年6月6日开庭，主要涉及涉案数额方面。本次邀请了鼓楼区有关单位人员旁听。

此前，侦查机关以集资诈骗罪将被告人张某某刑事拘留后逮捕。仲若辛律师介入此案后，多次会见被告人张某某了解案情，进行了大量的调查取证工作，并依法向检察机关提出了辩护意见。

 根据法律规定，集资诈骗罪的最高量刑是死刑，而非法吸收公众存款罪的最高量刑是有期徒刑10年。

相关链接：《德隆华谊老板"玩失踪" 女债主守公司追讨7000万》  （来源：现代快报2012.2.18.）  

近日，不断有债主到江苏德隆华谊投资顾问有限公司（简称德隆）位于南京龙吟广场12楼的办公地点要债，公司却还不出钱。债主们拿出的欠条让员工心惊，一张张欠条，少则一二十万，多则数千万。据员工说，从2012年元旦后就没看到过老板，他们和债主一样，也联系不上老板。目前，债主已陆续向警方报案。

女债主借给德隆7000万

守在公司一个多月也没要到钱

昨天下午，有一位市民向快报热线打来电话，反映德隆公司欠了他几百万元，原本约好每月2%的利息也没有支付，甚至现在连本金也取不回来了。据他调查发现，德隆有关门倒闭的迹象，他急切希望警方和媒体能关注此事，帮受害人讨回钱。他还表示，受害人至少有二三十人，少的借给德隆几十万，多的达到上千万。

记者立即前往南京市鼓楼区龙吟广场12楼的江苏德隆华谊投资顾问有限公司调查，发现这家公司的办公室门敞开着，办公面积有几百平米，但员工仅几十人。

在公司的会议室里，记者看到了从外地来要债的徐女士（化姓）。她表示，自己元旦后就一直在这家公司要债，可公司负责人避而不见，她一直等到除夕那晚，也没拿到钱。过年后，她再来公司，负责人仍是不在。“一开始他们还和我打打电话，说过几天就还钱，可最近几天，就连电话也不通了，人直接消失。”她告诉记者，德隆欠了自己7000万元，这么多钱不光是自己的、也有一部分是亲友的。当时许诺每个月能有2.5%到2.8%的利息，开始一段时间，月息都会按时打进固定账户，可从去年10月份开始，公司渐渐不能按时给了，去年12月以后，月息根本拿不到。现在天天有亲友来她家要钱，可她无法从公司取回本金，也没钱给亲友。

就在此时，又有一位市民来要债，他说，自己借给德隆600多万元，同样取不回本金，也联系不上公司负责人。债主们表示，因为公司许诺的利息远远高于法律规定的限度，纸面协议上写的是零利率，但有收到月息的账单作证。

 员工：老板去年底开始就不见了

同是债主的公司办公室主任已报案

债主上门要债的情形，员工们已见怪不怪。员工介绍，公司的法人姓宋，但实际的老板是总经理张某和财务总监黄某。两位老板以前每周都会来公司一两天，可从去年12月开始就不见人影了。员工工资到1月为止还在正常发放，但公司租用的办公室在下周一将到期，那时物业将会上来封门。员工说，从1月份开始就陆续有人想跳槽，但公司的公章都在老板手里，因此无法解除劳动合同，只能等德隆倒闭，请劳动部门仲裁，强制结束劳动关系。员工还表示，过去只知道公司办了一个南京投资网，做一些贷款中介的服务，效益很普通，并不知道老板还私下融资。

 就连公司办公室主任陈先生目前也成了“债主”，他介绍，公司经营融资业务已有10年，从投资人手中借了钱，再转借给有需要的企业，收取更高的利息。他本人向老板提供了815万元的借款，现在既拿不到利息，也拿不到本金，如今他已向警方报案。“这些钱也不全是我的，很多是亲戚朋友的活命钱，有的是把房子抵押贷款，放到这里赚利息，有的是卖房款。”他说，他妻子的姐姐下肢瘫痪，把房子卖掉，搬去和父母一起住，卖房款就用来生利息，老板忽然消失，他们的生活都没着落了。

欠条担保人为总经理和财务总监

公司法人称没参与融资 不知资金流向

据债主们介绍，老板张某、黄某涉嫌数额巨大的融资行为，资金总量惊人。债主中有风险投资商人、煤老板、实业家、普通市民。很多人不是直接与德隆签协议，而是通过老板张某、黄某，与新嘉吉投资有限公司、宁浩投资有限公司、冠江科技有限公司签的借款协议。而这几家公司的实际控制者都是张、黄二人，但几乎所有债主的欠条上都有张、黄二人的签名作为“担保方”。这些钱只有张、黄二人经手，其他人不知道资金流向。

据了解，冠江科技有限公司位于徐庄软件园的办公室已被债主封门，此前该公司主要经营网络、电子等项目的服务。宁浩和新嘉吉都经营投资业务， 其中新嘉吉投资了几家餐馆，包括咖啡厅、茶餐厅、川菜馆等，几家店都已经关门。

记者拨打张、黄二人手机，两人的手机均已关机，无法联系。记者联系了德隆公司的法人代表宋某，他证实，新嘉吉、宁浩、冠江与德隆有密切联系，财务都是黄某一手负责。他本人也在新嘉吉负责做一些项目引资工作，但没有涉及到融资方面的业务。他无法联系上张、黄二人，不清楚公司经营融资业务的具体情况和资金流向。

相关实体店大都已关门

一餐馆还欠房租水电费71万元

张、黄二人下落不明，记者探访与其有关的几家实体店，几乎都已经关门。位于玄武区1912街区A10幢6单元的兴嘉吉川菜馆已大门紧闭。餐馆的大门上贴有一份解除合同通知书，通知时间为2012年2月14日，内容大致如下：南京兴嘉吉餐饮有限公司于2009年12月8日与南京1912商业管理有限公司签订了《房屋租赁经营合同》，并与2010年3月9日签订了相关补充协议。但合同及协议签订后，兴嘉吉餐饮有限公司多次迟滞履行房租、物业费及水电费的支付义务，截止本通知书发出之日前，兴嘉吉餐饮有限公司未履行给付义务的款项已累计达到712724.2元，逾期违约金已达239045.31元。

据附近的一名工作人员说，兴嘉吉川菜馆年前就关门了，员工的工资都没有付清。南京1912商业管理有限公司的一名相关负责人告诉记者，该店本应在2011年11月2日支付相关的房租和物业费，但催了无数次，老板从未露过面，也联系不上，如今该店关门已有一个多月了。“去年年底还在我们管理处的催促下，才付清了大部分员工的工资，现在我们计划通过司法途径控告兴嘉吉川菜馆的违约行为。”

随后，记者又来到位于玄武区北京西路九华山路口对面的兴嘉吉茶餐厅。这家餐饮店也是大门紧闭，但大门上贴着“正在装修”的字样。透过玻璃门可以看到，店内堆着装修用的水泥粉，地上铺满了木屑。附近一家店的员工告诉记者，这家茶餐厅已有好几个月没营业了，年前一直都在装修，但过完年后再也没见工人来过。“听说转租给了另一个老板，收了好几十万的转租费呢，但我们也很少见新老板来过。”

位于河西商业区金润发对面的兴嘉吉川菜馆分店同样也是大门紧闭，记者在该店的玻璃门上也看到一张解除房屋租赁合同的通知函，内容大致为南京兴嘉吉餐饮有限公司拖欠租金428281.87元，房租支付逾期已达一个多月，通知发出时间为2012年2月7日。

律师

债主可向担保个人追偿

借款的公司无力偿还，债主的巨额财产难以追回，他们将如何维护自己的权利？

为此，记者咨询了江苏圣典律师事务所的严国亚律师。他表示，公司无力偿还借款，债主可向担保人追偿。借款协议上有张、黄二人担保，债主应及时报案，避免财产被他们转移，造成更多损失。江苏瑞格律师事务所的王立宁律师也认为，债主可以向担保人主张债权。他认为，这几家公司的借款方式可能已经涉嫌违法，市民不要被高额利润高额利息诱惑，而参与到这种借款形式中，应警惕借贷风险和合法性。他建议，债主尽早报案，否则可能财产被转移后，判决无法执行的窘境。　(现代快报 是钟寅 聂聪 )