去年信用卡诈骗:八成为恶意透支
扬子晚报网 2013-08-07
人民网2013年5月9日讯 据《劳动报》报道,“恶意透支”三大原因:一是部分银行发卡门槛低,存在资信审核不严和过度授信现象;二是部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还,对恶意透支法律后果认识不清;三是恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律。本市去年信用卡诈骗犯罪持续高发,以近8成的数量占到了全部金融犯罪案件的首位,其中信用卡“恶意透支”又占到83.6%。
据《劳动报》报道,“恶意透支”三大原因:一是部分银行发卡门槛低,存在资信审核不严和过度授信现象;二是部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还,对恶意透支法律后果认识不清;三是恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律。
本市去年信用卡诈骗犯罪持续高发,以近8成的数量占到了全部金融犯罪案件的首位,其中信用卡“恶意透支”又占到83.6%。这是昨天发布的首部年度上海金融检察白皮书(以下简称《白皮书》)透露的信息。
首届上海金融检察联席会议暨2012年度上海金融检察白皮书发布会昨天举行。会上,市检察院与市金融办、央行上海总部以及银行、证券、保险等金融监管部门六家单位,共同签署了“市检察院与金融监管机构建立工作交流与合作制度备忘录”,并发布了《白皮书》。
金融案件数量大幅上升
据《白皮书》相关数据显示,2012年,全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件849件/1188人,审查起诉案件2490件/3381人,主要呈现六大特点:一是案件数量大幅上升,同比2011年增长了78.5%;在刑事犯罪中比重不断提高;二是信用卡诈骗犯罪仍居首位,占金融犯罪案件的79.1%;三是利用未公开信息交易、内幕交易、高利转贷、骗取贷款等新类型案件层出不穷,作案手法不断翻新;四是非法金融活动犯罪多发,涉众性因素增加;五是金融机构从业人员犯罪上升,涉及多个行业;六是案件区域分布差异较大,由中心城区向郊县蔓延的趋势有所显现。中心城区仍是金融犯罪的高发地带。
市检察院金融检察处副处长肖凯就信用卡“恶意透支”案件持续增长对记者作了进一步解释,“在去年检察机关受理的2047件信用卡诈骗案件中,‘恶意透支’占83.6%,主要原因是部分银行发卡门槛低,存在资信审核不严和过度授信现象,易为犯罪分子利用;部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还,对恶意透支的法律后果认识不清;恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律”。
犯罪多公司化组织
《白皮书》还对金融犯罪风险作出了7项预测预警提示:综合因素导致恶意透支型信用卡诈骗案件持续高发,信用卡发放与使用有待规范、引导;非法金融活动犯罪发展迅速,多采用公司化组织形式,假借金融投资与中介服务名义实施犯罪,亟须行业内外的共同监管;互联网、电子交易与金融创新遭混合利用,金融犯罪产生新变化,需各方共同加强研究预判;个人金融信息泄露危及公众账户安全,给第三方支付等网络支付工具增添新风险,保护力度有待提高;投资领域涉众型犯罪频发,社会公众投资人损失巨大,场外交易亟待规范;犯罪方法模式化、流程化,易传播蔓延,遏制需注重源头治理;跨境金融犯罪仍旧活跃,境外取证难题有待破解。