银行主任金融凭证诈骗3000万被判入狱12年半

来源： 中国法院网     更新时间： 2013-08-14   

中国法院网2013年7月30日讯 (王其见 单吉伟)　银行主任与人共谋，采用伪造身份证和银行存单的方式，在不到一年的时间内骗取储户存款竟达三千多万元。近日，江苏省建湖县人民法院受理了这起诈骗与金融凭证诈骗案，判决被告人张某犯诈骗罪与金融凭证诈骗罪，两罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元。

 

张某系60后生人，大学文化，案发前任某银行建湖县支行湖中分理处主任。徐某等人欲购买煤矿，在缺少资金的情况下，采取先期“贴息”的手段吸纳资金方到湖中分理处存款。张某利用职务上的便利，向徐某等人提供储户信息。2010年10月17日，徐某等人安排朱某来到湖中分理处，在张某的安排下，朱某冒充储户持假身份证填写存单、密码挂失账号单子，办理了挂失手续。一个星期后，朱某再次来到湖中分理处，经张某授权，取出300万元存款。

 

2011年4月3日，徐某等人安排黄某在吸纳资金方存款过程中偷看储户密码，并跟存一张小额存单，获取存单信息，以此伪造存单。次日，黄某携伪造好的储户存单和假身份证来到湖中分理处，经张某授权，取出305万元存款。

 

通过前述两种手段，徐某等人利用张某职务上的便利，在2010年10月至2011年5月期间，先后成功取出储户款项共计3155万，用于营利活动。2011 年5 月3 日晚，某银行建湖县支行通过省行信息平台预警，发现该行湖中分理处有大额存款存取异常，遂通知张某到支行说明情况，并向公安机关报警。张某被带至公安机关后，如实交代了犯罪事实。

 

建湖法院认为，被告人张某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，使用伪造的身份证诈骗银行财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪；被告人张某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造的银行存单及假身份证诈骗银行财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成金融凭证诈骗罪；该案系共同犯罪，被告人张某在诈骗犯罪和金融凭证诈骗犯罪中起主要作用，系主犯；被告人张某以自首论，依法可减轻处罚。建湖法院遂依法作出前述判决。