去年信用卡诈骗：八成为恶意透支

来源： 扬子晚报网     更新时间： 2013-08-07   

人民网2013年5月9日讯  据《劳动报》报道，“恶意透支”三大原因:一是部分银行发卡门槛低，存在资信审核不严和过度授信现象；二是部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还，对恶意透支法律后果认识不清；三是恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律。本市去年信用卡诈骗犯罪持续高发，以近8成的数量占到了全部金融犯罪案件的首位，其中信用卡“恶意透支”又占到83.6％。 　　

 

据《劳动报》报道，“恶意透支”三大原因:一是部分银行发卡门槛低，存在资信审核不严和过度授信现象；二是部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还，对恶意透支法律后果认识不清；三是恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律。

 

本市去年信用卡诈骗犯罪持续高发，以近8成的数量占到了全部金融犯罪案件的首位，其中信用卡“恶意透支”又占到83.6%。这是昨天发布的首部年度上海金融检察白皮书（以下简称《白皮书》）透露的信息。

 

首届上海金融检察联席会议暨2012年度上海金融检察白皮书发布会昨天举行。会上，市检察院与市金融办、央行上海总部以及银行、证券、保险等金融监管部门六家单位，共同签署了“市检察院与金融监管机构建立工作交流与合作制度备忘录”，并发布了《白皮书》。

 

金融案件数量大幅上升

 

据《白皮书》相关数据显示，2012年，全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件849件/1188人，审查起诉案件2490件/3381人，主要呈现六大特点:一是案件数量大幅上升，同比2011年增长了78.5%；在刑事犯罪中比重不断提高；二是信用卡诈骗犯罪仍居首位，占金融犯罪案件的79.1%；三是利用未公开信息交易、内幕交易、高利转贷、骗取贷款等新类型案件层出不穷，作案手法不断翻新；四是非法金融活动犯罪多发，涉众性因素增加；五是金融机构从业人员犯罪上升，涉及多个行业；六是案件区域分布差异较大，由中心城区向郊县蔓延的趋势有所显现。中心城区仍是金融犯罪的高发地带。

 

市检察院金融检察处副处长肖凯就信用卡“恶意透支”案件持续增长对记者作了进一步解释，“在去年检察机关受理的2047件信用卡诈骗案件中，‘恶意透支’占83.6%，主要原因是部分银行发卡门槛低，存在资信审核不严和过度授信现象，易为犯罪分子利用；部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还，对恶意透支的法律后果认识不清；恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律”。

 

犯罪多公司化组织

 

《白皮书》还对金融犯罪风险作出了7项预测预警提示:综合因素导致恶意透支型信用卡诈骗案件持续高发，信用卡发放与使用有待规范、引导；非法金融活动犯罪发展迅速，多采用公司化组织形式，假借金融投资与中介服务名义实施犯罪，亟须行业内外的共同监管；互联网、电子交易与金融创新遭混合利用，金融犯罪产生新变化，需各方共同加强研究预判；个人金融信息泄露危及公众账户安全，给第三方支付等网络支付工具增添新风险，保护力度有待提高；投资领域涉众型犯罪频发，社会公众投资人损失巨大，场外交易亟待规范；犯罪方法模式化、流程化，易传播蔓延，遏制需注重源头治理；跨境金融犯罪仍旧活跃，境外取证难题有待破解。