伪造银行卡“黑吃黑”敛财50万
余干破获特大妨害信用卡管理罪案

来源： 江西日报     作者: 邹晓华 张玉臻     更新时间： 2013-03-24   

由余干县男子张某勤等人组成的犯罪团伙分工明确，有的负责购买手机等作案工具、有的负责伪造银行卡，他们将卡卖给诈骗团伙，“黑吃黑”敛财50多万元。昨日记者从省公安厅获悉，随着犯罪嫌疑人李某强的归案，余干警方历时三个月的侦查，致使“5·17”特大妨害信用卡管理案成功告破，涉案9名犯罪嫌疑人全部落网，收缴各类银行卡、复制的银行卡上千张，身份证近百张。

 

一辆嫌疑车牵出部督大案

 

5月初，余干县公安局三塘派出所发现：辖区三塘乡大口村的张某勤极有可能涉嫌信用卡犯罪。

 

初步侦查确定其重大作案嫌疑后，5月17日，民警在三塘街将驾车路过的张某勤抓获。民警在其驾驶的车辆上缴获银行卡40张、复制的银行卡349张、存折52张、他人身份证55张、手机11部、办卡记录本及银行卡复制器等作案工具。

 

由于案情重大，三塘派出所立即将案情上报至县公安局。余干县公安局当即指示成立专案组深挖细查，力争侦破此案。

 

“5·17”特大妨害信用卡管理案专案组成立后，民警们侦查发现作案的不仅是张某勤，而是有多名犯罪嫌疑人形成的信用卡犯罪集团，这个团伙自2011年5月以来在江西、福建、安徽等多个省份多次作案，涉案金额巨大，严重影响银行信用卡管理。案情层层上报至公安部后，引起公安部高度重视，定为部督案件，要求余干县公安局继续深挖、扩大战果、力争侦破。

 

警方辗转四省抓获9名嫌疑人

 

专案组不分昼夜地开展案情及涉案人员的分析甄别。经过七天七夜的连续作战，专案组确认万某梁、夏某佳、张某书、张某强四人有重大作案嫌疑。随即，民警兵分两路，分别赶赴南昌和景德镇抓捕犯罪嫌疑人。5月29日，南昌传来万某梁落网的消息；5月31日，景德镇传来夏某佳落网的消息。而仍在余干县本地的张某书、张某强两兄弟却迟迟未露面。为避免打草惊蛇，确保将其兄弟两人同时抓获，民警等待最佳抓捕时机。6月17日，专案组获得张某书、张某强兄弟准备一起外出的重大消息，在其必经的万年县齐埠镇设卡堵截。当日15时，驾车外出的兄弟两人被人抓获。

 

5名主要犯罪嫌疑人落网后，专案组继续深挖细查，先后确定余干籍李某宾、李某强和福建籍吴某本、苏某培也参与此案。7月初，专案民警远赴福建厦门、泉州、安徽安庆、湖北武汉等地取证追逃，经过半个月时间的努力，于7月18日在泉州将吴某本、苏某培抓获；8月8日又在余干县将李某宾抓获。

 

此时“破案会战”已接近尾声，但该案的最后一名犯罪嫌疑人李某强却似乎人间蒸发、毫无音讯。专案组民警转变工作思路，几次三番前往李某强家中做规劝工作。功夫不负有心人，8月20日上午，李某强在家人的陪同下走进余干县公安局大门。三个月时间里，专案组民警的脚步踏遍了赣、闽、皖、鄂四省，行程近万里，最终将该案9名犯罪嫌疑人全部抓获。至此，这场历时三个月之久的打击信用卡犯罪“战役”完美收官。

 

卖卡供人诈骗后“黑吃黑”牟利50万

 

经过警方查实，自2011年5月起，主犯张某勤、万某良召集夏某佳、张某书、张某强（5人涉嫌妨害信用卡管理罪及信用卡诈骗罪）为谋取不法利益，纠结组成犯罪团伙，分工协作，夏某佳负责购买银行卡复制器和空白磁条卡等作案工具；张某勤、万某梁、张某书、张某强负责购买手机、手机卡等作案工具。准备好作案工具后，他们便分头在湖北、安徽、福建、江西等地冒用他人身份办理银行卡，并将银行卡绑定手机开通资金变动提醒业务，然后又将银行卡逐张进行复制，复制好银行卡后，他们便将原卡卖给李某宾、李某强（涉嫌妨害信用卡管理罪）。

 

李某宾、李某强在购得张某勤的银行卡后转卖给吴某本、苏某培（两人涉嫌妨害信用卡管理罪及诈骗罪）从中赚取差价。当购买到原卡的吴某本、苏某培等人实施诈骗得手后，张某勤、万某梁等人的手机就会收到资金入账的短信提醒，他们就先于吴某本、苏某培等人一步，持事先复制好的银行卡将钱取出分赃，实现“黑吃黑”。

 

自2011年5月开始，张某勤、万某梁、夏某佳、张某书、张某强等人共以他人身份信息办理银行卡、复制银行卡上千张，通过卖信用卡及“黑吃黑”违法牟利50多万元。